Sektöre göre
Sigorta acenteleri için web sitesi ve poliçe takibi
Sigorta acentesinde web sitesinin işi poliçe satmak değil, teklif talebi toplamak ve mevcut müşterinin yenilemesini kaçırmamak. Bu iki iş de tasarımdan çok süreçle ilgili, o yüzden bu sayfa siteden çok arkasındaki akışı anlatıyor.
Teklif formu: kısa mı, detaylı mı?
Bu sayfadaki tek gerçek tasarım kararı bu. Uzun form daha nitelikli talep getirir ama çoğu ziyaretçi yarıda bırakır; kısa form çok talep getirir ama her biri için telefonla eksik bilgi toplamanız gerekir.
Pratikte işe yarayan yol ikisinin ortası: branşa göre değişen kısa bir form — kaskoda plaka ve ruhsat bilgisi, sağlıkta doğum tarihi ve kapsam tercihi, DASK’ta adres ve metrekare. Ziyaretçiye sadece kendi branşının soruları gösterilir, ilgisiz alanlar hiç görünmez. Böylece form hem kısa hissedilir hem kullanılabilir bir talep üretir.
Talep geldiği anda ekibe bildirim gitmesi, formun kendisinden daha önemli. Bir saat içinde dönülen teklif talebi ile ertesi gün dönülen arasındaki fark, formdaki alan sayısından çok daha belirleyici.
Yenileme takibi: acentenin asıl parası burada
Yeni müşteri bulmak pahalı, mevcut müşterinin poliçesini yenilemek ucuz. Buna rağmen yenilemeler kaçıyor, çünkü takip genelde bir Excel dosyasına ve birinin hatırlamasına bağlı.
Yapılacak şey basit ve etkisi büyük: poliçeler bitiş tarihiyle birlikte tutulur, yaklaşan yenilemeler otomatik listeye düşer, müşteriye zamanında hatırlatma gider ve dönmeyenler danışmana görev olarak açılır. Burada karmaşık bir sisteme gerek yok; gereken şey, hatırlamanın insana bırakılmaması.
KVKK ve müşteri verisi
Sigortada toplanan veri diğer sektörlerden daha hassas — kimlik, adres, araç, bazen sağlık bilgisi. Bu, sitenin baştan farklı kurulması demek, sonradan eklenecek bir uyarı metni değil.
- Formda açık rıza metni ve onayın kaydı; kimin ne zaman neyi onayladığı belli olur.
- Gereğinden fazla veri toplamamak — teklif için gerekmeyen alan istenmez.
- Verinin kimin görebileceği — danışman kendi müşterisini görür, herkes her şeyi görmez.
- Saklama süresi ve talep hâlinde silme; veri süresiz durmaz.
Ben yazılım tarafını bu şekilde kurarım; aydınlatma metninin hukuki içeriği ve VERBİS yükümlülüğünüz sizin danışmanınızın alanı, o kısmı ben yazmam.
Sık sorulan sorular
Branşa göre değişen teklif formu ve bildirim akışı içeren kurumsal bir site 5.000–20.000 TL bandında. Poliçe ve yenileme takibi, danışman yetkilendirmesi ve müşteri kayıtları eklendiğinde 20.000 TL üzerinden konuşuluyor.
Burada dürüst olmak lazım: bu, benim yazılım tarafında çözebileceğim bir şey değil, sizin şirketlerle olan sözleşmenize ve o şirketin size erişim verip vermediğine bağlı. Böyle bir erişiminiz varsa bağlarım. Yoksa yapılacak şey anında fiyat değil, hızlı dönülen bir teklif talebi — ve pratikte ikisi arasındaki fark sanıldığı kadar büyük değil.
Evet, aktarılıyor. Geçişte asıl fayda, yenileme tarihlerinin ilk kez tek yerde toplanması oluyor — çoğu acente o listeyi ilk gördüğünde kaç yenilemenin sessizce kaçtığını fark ediyor.
Hayır. “Acente” ortak kelime ama işler ayrı: turizmde müsaitlik ve rezervasyon konuşuyoruz, sigortada teklif ve poliçe. Seyahat acenteleri için ayrı bir sayfa var.
Projenizi anlatın, konuşalım.
Sorunu anlatan iki cümle yeterli. En hızlısı WhatsApp.